Суд оголосив вирок полтавцю, який надав свою карту шахраям, які «позичали» гроші через зламані акаунти
Полтавець отримав рік іспитового строку за співучасть в шахрайстві щодо зламу облікових записів користувачів Facebook та Instagram. Злодії, від імені власників зламаних акаунтів, писали повідомлення їхнім знайомим з проханням позичити декілька тисяч гривень, які їм перераховували довірливі громадяни.
З сайту Судової влади України відомо, що ім’я обвинуваченого полтавця — Олександр Дядик. Щоб не отримати реальний термін ув’язнення за шахрайство, полтавець уклав з прокурором угоду про визнання своєї винуватості й суд призначив йому умовне покарання.
У кримінальному провадженні встановлені чотири епізоди шахрайства за участі Олександра Дядика. Шахрайську схему Дядик, разом з іншими аферистами, яких слідство не встановило, реалізовував у лютому 2023 року.
З вироку суду відомо, що полтавець надав спільникам реквізити свого банківського рахунку, на який перераховували гроші обмануті громадяни. Потерпілі думали, що позичають гроші своїм знайомим й не знали, що зі зламаних акаунтів їм пишуть шахраї. Обдурені громадяни перераховували аферистам від 3 тис. грн до 18 тис. грн. Загальна сума збитків: більш як 32 тис. грн за чотири дні.
Після переказу коштів на свій банківський рахунок, Олександр Дядик «замітав сліди»: робив ще кілька операцій з перерахування отриманих грошей на різні карти та платформу «PAY FORCE TEC» й рахунок сервісу «IBOX BANK». Надалі шахрайські отримані кошти витрачав на власний розсуд.
У травні цього року, під час судового розгляду провадження щодо шахрайства, Олександр Дядик уклав угоду з прокурором про визнання своєї винуватості в інкримінованому йому правопорушенні за ч. 5 ст. 27 та ч. 3 ст. 190 Кримінального кодексу України. За укладеною угодою, 3 роки ув’язнення заміняли іспитовим строком. Також потерпілі повідомили суд, що обвинувачений відшкодував їм фінансові збитки й вони не мають претензій.
Суддя Київського районного суду Полтави затвердила укладену угоду між обвинуваченим та підсудним. Врахувавши молодий вік Олександра Дядика та відсутність попередніх судимостей, суд призначив йому рік іспитового строку. Впродовж цього терміну Дядик зобов’язаний не вчиняти нового правопорушення та періодично з’являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації й повідомляти про зміну місця роботи, навчання чи проживання.
Нагадаємо, у соцмережах шахраї можуть звертатися до громадян з пропозицією здати банківську картку в оренду, за це пропонують оплату. Наприклад, тисячу гривень на добу. Або можуть з’являтися пропозиції легкої роботи, де «роботодавець» просить номер картки для зарахування оплати, чи відкрити банківський рахунок для отримання та переказу коштів від імені іншої особи.
Грошові мули і дропи
Такі пропозиції є шахрайськими схемами. Людей, які надають свої реквізити в оренду називають грошовими мулами або дропами – громадяни, що дають змогу третій особі (шахраю) за фінансову винагороду використовувати свій банківський рахунок для проведення операцій з коштами незаконного походження.
Дропи перераховують незаконно отримані кошти через різні банківські рахунки, використовуючи свої платіжні картки. Це робиться для того, щоб ускладнити роботу слідства, що дає змогу злочинцям працювати в різних країнах, залишаючись у тіні. Банківські картки використовують для фінансових операцій в незаконній діяльності: для роботи онлайн-казино, що не мають ліцензії, ухилення від сплати податків, торгівля наркотиками, людьми, тероризм, фішинг тощо.
Шахраї можуть не повідомляти «грошовим мулам», що їх банківські рахунки стали частиною злочинного ланцюжка, натомість вигадують для них якісь правдоподібні історії.
Головна небезпека для людей, які вирішують заробити на оренді своїх банківських реквізитів — це стати співучасником: нижчою ланкою злочинної схеми, яку правоохоронці знаходять найшвидше. За участь в таких схемах можна отримати штраф, конфіскацію майна та навіть ув’язнення.
Ольга ГРИНЕНКО, «Полтавщина»