Полтава тримає на депозиті 364 млн грн «тимчасово вільних коштів»

За даними бюджетно-фінансового управління Полтавського міськвиконкому, станом на 1 травня 2019 року, Полтава тримала на депозитах 363,7 млн грн під різні відсотки. Це так звані тимчасово вільні кошти бюджету, які міськвиконком вкладає у банки, аби зберегти їх або навіть примножити.

Для порівняння, за той же період Кременчук поклав на депозити 16,3 млн грн, а Полтавська область — 200 млн грн. Такі дані «Полтавщині» надали Департамент фінансів Кременчуцького міськвиконкому та Департамент фінансів Полтавської ОДА.

Відповідно до Порядку розміщення тимчасово вільних коштів місцевих бюджетів на депозитних рахунках у банках, затверджених Кабміном, місцева влада може розміщувати у банках кошти з бюджетів. Сума цих вкладів має бути такою, аби це не призвело до втрати платоспроможності та настання заборгованості.

Судячи з даних, отриманих від профільних управлінь та департаментів, упродовж останніх чотирьох років, найбільше коштів з бюджету вивільнялося у Полтаві. Суми були більшими, ніж дозволяла собі Полтавська область.

Розмір депозитів громад Полтави, Кременчука та Полтавської області у банках:

Рік та місяць	Розмір депозиту, грн
	Полтава	Кременчук	Полтавська область
2016.12	489 000 000	152 000 000	228 000 000
2017.12	667 701 000	170 000 000	184 500 000
2018.12	827 700 000	99 000 000	165 000 000
2019.05	363 659 000	16 300 000	200 000 000

Ці суми дещо узагальнені, бо гроші трималися на різних рахунках, у різних банках, різних розмірах та під різні відсотки. Тому нижче розберемо детальніше.

Бюджет Полтави

У 2016 році Полтава розмістила на депозиті 489 млн грн під 20,1%. Кошти лежали на рахунку упродовж 9 місяців — з березня по грудень.

У 2017-му рахунків вже було два. 504,1 млн грн лежали на 20%-му депозиті з лютого по грудень. Паралельно у липні бюджетно-фінансове управління поклало на інший рахунок 163,6 млн грн — вже під 12,5%. Термін розміщення цього депозиту триває і досі — до кінця 2022 року.

У 2018 році Полтава поклала на депозит найбільше тимчасово вільних коштів — майже мільярд гривень. Термін розміщення був однаковий і становив майже рік. Ставка депозитів також в обох випадках була 9,99%. На одному рахунку було 309,5 млн грн, на іншому — 518,2 млн грн.

За 5 місяців 2019 року з бюджету Полтави тимчасово вивільнили 363,7 млн грн. На один депозитний рахунок поклали 100 млн грн під 15,3%, на інший — 263,7 млн грн також під 15,3%.

У яких саме банках тримає кошти Полтавський міськвиконком, бюджетно-фінансове управління не зазначило.

Бюджет Кременчука

У 2016 році Кременчук відкрив два депозити в «Ощадбанку». Один — на 72 млн грн під 19,5%, інший — на 80 млн грн під 17,5%. Термін зберігання першого становив 9 місяців, другого — півроку.

У 2017-му розмір депозитних внесків був більшим. 90 млн грн лежали на рахунку в «Ощадбанку», ще 40 млн — у «Приватбанку», та 40 млн грн — в «Укргазбанку». Всі кошти тримали на депозитах упродовж 9 місяців під 14%.

У 2018 році депозити зменшилися. 63 млн грн поклали на рахунок в «Ощадбанк», ще 11 млн — у «Приватбанк», та 25 млн грн — в «Укргазбанк». Всі кошти тримали на депозитах упродовж 9-10 місяців під 9,99%.

За 5 місяців 2019 року з бюджету Кременчука було вивільнено 16,3 млн грн. 10 млн з них лежать на депозитному рахунку в «Ощадбанку», 6,3 млн — в «Укргазбанку». Облікова ставка обох депозитів — 15,35%. Їхній термін — до кінця цього року.

Бюджет Полтавської області

У 2016 році Полтавщина розмістила на депозиті 228 млн грн під 19%. Кошти лежали на рахунку упродовж 12 місяців.

У 2017-му депозит був меншим і під менший відсоток. На рахунку лежало 184,5 млн грн, облікова ставка якого становила 14%.

У 2018 році рахунок зменшили ще — до 165 млн грн. Ставка депозиту склала 9,99%.

За 5 місяців 2019 року депозитний рахунок вивільнених з бюджету Полтавської області коштів перевищив розміри у двох попередніх роках. Станом на 1 травня, він складає 200 млн грн. До того ж, як і в попередніх випадках, збільшилася облікова ставка — до 15,3%.

У якому саме банку тримає кошти Полтавська облрада, Департамент фінансів не повідомив.

Місцеві ради тримають кошти на депозитах і це ледве допомагає їх зберегти

Враховуючи доволі великі відсотки, які банки встановлювали для Полтави, Кременчука та області, можна було б говорити про вигідність таких депозитних вкладів. Однак корективу вносить інфляція. Якщо річний відсоток інфляції в країні такий самий, як ставка депозиту, то виходить, що вкладник просто зберіг ту суму, яку поклав. У разі, коли інфляція більша за облікову ставку, вкладник зазнає збитків.

За даними Міністерства фінансів, офіційний рівень інфляції в Україні у 2016 році складав 12,4%, у 2017-му — 13,7%, у 2018-му — 9,8%.

Враховуючи те, що, за оцінками експертів, реальний рівень інфляції завжди більший за офіційну статистику, можна зробити висновок: рішення органів самоврядування Полтави, Кременчука та області тримати частину коштів на депозитах ледве допомагає лише зберегти ці гроші.

Загалом, на думку фахівців, тримати бюджет місцевих органів самоврядування на депозитах — погана практика. Так, у 2017 році голова Держказначейства Тетяна Слюз в інтерв’ю «Економічній правді» радила ці кошти вкладати у розвиток територій, а не накопичувати їх на рахунках.

Раніше місцева влада робила такі вклади, аби мати страховку від Мінфіну, який перекривав цими коштами поточні видатки, касові розриви та гасив «пожежі». На думку Тетяни Слюз, в таких заходах вже немає потреби через наявність траншів від МВФ, залучення коштів на внутрішньому ринку, коштів Нацбанку, відсутність видатків на окупованих територіях тощо.

Аби трохи зменшити «апетити» місцевих рад зберігати залишки бюджетів на депозитних рахунках, з 23 січня цього року Мінфін заборонив їм розміщувати тимчасово вільні кошти загального фонду на депозитних рахунках.

У пояснювальній записці до проекту відповідної постанови Кабміну було вказане таке обґрунтування цього рішення:

«...кошти, що зараховуються до загального фонду місцевих бюджетів, не працюють на мешканців місцевих громад (у вигляді підтримки, заходів, надання більш якісних послуг), натомість накопичуються та відволікаються на тривалий час бюджетного процесу...».

Як показує практика, Полтава, Кременчук та область не зовсім згодні з Урядом та фахівцями у сфері державних фінансів. Тому продовжують зберігати кошти на депозитних рахунках замість того, аби використати їх для розвитку інфраструктури.

Втім, у випадку Полтави йдеться про менші суми, аніж за часів Олександра Мамая. Наприклад, на час його відсторонення від посади міського голови на депозиті у «Приватбанку» близько 500 млн грн. Екс-мер просив уважно слідкувати за цими коштами, натякаючи на можливе зменшення суми. Як бачимо, розмір рахунку і справді зменшився.

Дарина СИНИЦЬКА, «Полтавщина»