Ідеальний «лохотрон» B2B Jewelry у Полтаві — після гарантованого краху гроші ніхто не поверне

YouTube-канал проекту журналістських розслідувань Bihus. Іnfo виклав відео свого дослідження на тему фінансової піраміди або інакше — чергового лохотрону, який набув всеукраїнського і навіть міжнародного масштабу. В Україні вже налічується 90 магазинів.

Мова йде про мережу ювелірних магазинів B2B Jewelry, власником яких є Микола Гонта.

Потенційні жертви афери заходять у магазин мережі, де бачать вітрини із ювелірними виробами. На цінниках — 2 цифри. Перша — вартість виробу, друга — кешбек від покупки.

Для вступу в піраміду вам дають посилання на сайт, де ви заповнюєте форму указуєте ПІБ, номер телефону, номер кредитки. Потім ви винятково за готівку купуєте продукцію, наприклад сережки. Тепер вам будуть щотижня повертати рівними частинами вартість вашої покупки, а через рік навіть накинуть 100 чи більше гривень. Якщо ви будете запрошувати до піраміди інших людей, то матимете певний відсоток. Мінімальний відсоток — 8%, за покупку на $30, максимальний 19% — за внесок (особистий і всієї своєї групи) в $40 000 000.

Денис Бігус попередив, що будь-яка піраміда з часом доходить до стадії, коли повертати кешбек буде нічим. І тоді власників афери можна буде знайти хіба що на фото з теплих островів.

Юридично повернути внески буде неможливо, адже платежі карткою оформляються як благодійний внесок у фонд дружини Гонти. Якщо ви сплачували ФОПу, то він є підставним.

Денис Бігус прогнозує, що у травні мінімальний відсоток у 8% підвищать, а вже влітку піраміда завалиться і засипле своїми уламками тисячі жертв, переважно довірливих пенсіонерів.

У Полтаві також працює ювелірний магазин B2B Jewelry, за адресою: вул. Дмитра Коряка, 5а. Магазин зареєстрований на ФОП Шимко Євгеній Миколайович із реєстрацією у Вінницькій області. Він є скромним ФОПом 3-ї групи платників податків (<5 000 000 грн доходу).

Чи знають про цю аферу правоохоронці? Знають. Але нічого не можуть вдіяти. Детальніше про це розповіли на сайті LIGA.net.

LIGA.net звернулася до всіх фінрегуляторам, а також в Нацполіцію і Генпрокуратуру з проханням дати оцінку діяльності B2B Jewelry. Конкретної відповіді не надав ніхто: в НКЦПФР сказали, що давно стежать за компанією, але поки не можуть втрутитися; в Нацкомфінпослуг — що не мають повноважень; в НБУ — що займуться цим питанням в межах повноважень, пообіцявши, що повідомлять правоохоронців; в прокуратурі — що не зобов’язані давати громадянам юридичну консультацію з будь-яких питань.

— Будь-які фінансові послуги, тобто визначені законом операції з чужими грошима, можуть надаватися тільки на підставі ліцензії, в іншому випадку це пряме порушення законодавства, — йдеться в коментарі НБУ.

За словами заступника керівника проекту USAID «Трансформація фінансового сектора» Юлії Витки, фінрегулятори дійсно не можуть вплинути на ситуацію, оскільки фінансове шахрайство — це прерогатива правоохоронців. При цьому їм не обов’язково чекати напливу потерпілих. «Можна звернутися до органів з повідомленням — тоді у них буде хоч якийсь привід для початку розслідування».

Що буде, якщо B2B Jewelry дійсно виявиться пірамідою, а сотні тисяч її клієнтів втратять свої гроші? Постраждалі вкладники навряд чи зможуть повернути гроші через суд: в цій історії є склад злочину (ст. 190 КК «Шахрайство в особливо великих розмірах»), але немає цивільно-правових відносин, тому можливий результат — кримінальна справа, допускає адвокат юркомпанії Riyako & Partners Євген Ріяко.

— На підставі одних лише сертифікатів практично неможливо притягнути організаторів до відповідальності, — каже Грушовец і Ario Law Firm. — Перш за все, тому що самі вкладники погоджуються на їх умови, аби дати юридичної оцінки своїх дій.

Тому залишається лише попередити: після неминучого краху піраміди B2B Jewelry вкладники не зможуть повернути свої гроші. І жалітися на чергову «МММ» можна хіба що тільки на себе.

Ян ПРУГЛО, «Полтавщина»