Працівники банку привласнили більше 600 тисяч клієнтських коштів
Службові особи одного з банківських відділень у Полтаві незаконно привласнили понад 600 тисяч гривень, покладених на депозит пенсіонерами
Шахрайську схему виявили у квітні 2011 року працівники управління боротьби з організованою злочинністю УМВС України в Полтавській області. Після цього кілька місяців збирали доказову базу.
Зі слів начальника управління Михайла Кривошея, 30-річна економіст у змові з керуючою відділенням і касирками, фальсифікувала відомості в документах по депозитах, привласнюючи кошти вкладників. «Працювали» тільки з пенсіонерами, які погоджувалися на оформлення чи переоформлення депозитних договорів. Складаючи документ, економіст замість чотиризначної суми в угоді проставляла тризначну. Наприклад, замість 10 тисяч на депозитному рахунку клієнта залишалося фактично тільки п’ять або замість 20 тисяч — тільки дві. Дізнатися про це вкладник міг тільки при розірванні договору чи при знятті коштів. Але такої можливості банкіри намагалися не допустити.
Приховану суму економіст отримувала в касі за фіктивною заявою, нібито поданою вкладником, або перераховувала на інший рахунок. Робила жінка це щонайменше раз на тиждень, розповіла одна з касирок. Для оборудки обирала саме день підписання договору. Коли було найбільше відвідувачів, економіст заходила до каси, чого, за інструкцією, не повинна робити, й наказувала касирці зняти готівку з рахунку постійного клієнта, мотивуючи це тим, що людина нібито дуже поспішає. Паспорта при цьому не давала, і сам клієнт при виконанні операції присутнім не був. Жінка казала, що особисто знає вкладника й готова засвідчити його особу. А тим касиркам, які не погоджувалися порушувати інструкції, пропонувалося пошукати інше місце роботи, розповіла старший інспектор відділу зв’язків із громадськістю УМВС України в Полтавській області Поліна Ларіна.
Щоб знищити сліди незаконних операцій, щовечора економіст одноосібно перевіряла документи касового дня: заяви на видачу й переказ готівки. Наступного дня при повторній звірці, яку проводила керівник відділення, з’ясовувалося, що серед документів деякі були без підпису касира. Але керуюча, зазвичай вимоглива, наказувала дівчатам лише бути більш уважними в роботі.
Ситуації, що повторювалися щотижня впродовж року, спонукали деяких касирок брати суми, з якими «працювала» економіст, «на олівець». Ці дані стали важливим підтвердженням фактів розкрадання коштів. На сьогодні посадовим особам банку інкримінують понад 30 епізодів шахрайств. За фактом заволодіння коштами в особливо великих розмірах, скоєного шляхом зловживання службовим становищем, порушена кримінальна справа. Обвинуваченим загрожує від семи до 12 років позбавлення волі з позбавленням права займати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років і з конфіскацією майна.
Нагадаємо, нещодавно прокуратура Полтавської області порушила кримінальну справу за фактом зловживання службовим становищем посадовими особами в одному з банків Кременчука.
, «Полтавщина»