21.04.2011 | 12:08

«ПриватБанк» дає відповідь

«Полтавщина» отримала відповідь від ПГРУ «ПриватБанк» з приводу вчорашнього матеріалу щодо проведення обмінних операцій. Наводимо її без скорочень і зауважень

Щодо статті Анни Довгошей від 20 квітня 2011 року «ПриватБанк» ігнорує інструкції національного банку України» необхідно зазначити, що Постановою НБУ № 502 регламентовано: валютообмінні операції «на суму, що перевищує 15000 гривень, здійснюються лише через каси банку, фінансової установи, в операційному залі об’єкта поштового зв’язку [(далі — каса банку (фінансової установи)] після пред’явлення документа, що засвідчує особу, яка здійснює операцію з готівкою, із зазначенням у довідках та квитанціях прізвища, імені, по батькові (за наявності) особи, а на суму, що перевищує 50000 гривень, крім того, зазначаються серія та номер паспорта (іншого документа, що засвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав, місце проживання (реєстрації), ідентифікаційний номер особи згідно з Державним реєстром фізичних осіб — платників податків та інших обов’язкових платежів (за наявності). Копія з відповідних сторінок паспорта, що містять зазначені дані (іншого документа, що засвідчує особу), залишається в документах дня банку [(фінансової установи, національного оператора поштового зв’язку — (далі — фінансові установи)] під час здійснення лише операцій на суму, що перевищує 50000 гривень.» (пункт 1.3).

Виникає питання, з яких джерел Анна Довгошей отримала наступну інформацію:

«Полтавщина» поцікавилася в інших банківських установах Полтави — на яких умовах у них проходять обмінні операції? Отже, якщо громадянину потрібно обміняти суму до 15 тис. доларів США (або еквівалентну їй) ніяких документів зазвичай не потрібно. Хоча в окремих випадках можуть попросити паспорт. Якщо необхідно обміняти суму до 50 тис. доларів США — посвідчення особи обов’язкове. Якщо обмінні операції відбуваються із сумою, більшою за 50 тис. доларів — потрібно пред’явити паспорт і ідентифікаційний код.» 

Некомпетентність в данному питанні автора статті «Приватбанк» ігнорує інструкції Національного банку України» ставить під сумнів весь її зміст і призводить до дезінформування населення щодо діючих вимог НБУ.

5 квітня у відділенні ПриватБанку, що знаходиться у мікрорайоні «Половки», касир запропонувала клієнту при здійсненні обміну долларів США на гривні вказати свій номер телефону для смс-авторизації операції, в першу чергу, за для безпеки операції, на що клієнт категорично відмовився і покинув відділення Банку.

У багатьох клієнтів виникає питання «Навіщо Банку мій номер мобільного телефону...? Чи має Банк право вимагати його у мене для проведення операцій»? Відповідь дуже проста. В сучасному світі інформаційні технології розвиваються настільки швидко, що таке питання, як наявність мобільного телефону у людини є такою ж невід’ємною частиною, як у свій час, наявність годинника. А такі якості мобільного телефону, як відкритість і зворотній зв’язок, дозволяють використовувати його як універсальний інструмент верифікації.

Номер телефону = синонім паспорту або інших ідентифікаційних документів.

Розроблена ПриватБанком технологія одноразових динамічних паролей виступає сервісом електронної верифікації особи клієнта. За допомогою ідентифікації клієнта по номеру мобільного телефона досягається виконання вимог Постанови НБУ № 502, якою регламентуються валютобмінні операції на території України, а саме, — недопущення продажу одному клієнту суми, яка перевищує дозволену НБУ протягом одного дня, прив’язуючись до номера телефону клієнта (чого немає в інших банківських установах!). Пункт 1.4 «Банку (фінансовій установі) забороняється здійснювати операції з продажу іноземної валюти через касу банку (фінансової установи) одній особі в один операційний (робочий) день у сумі, що перевищує в еквіваленті 80000 гривень, з метою запобігання використанню банківської системи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом.»

Підсумовуючи вищевказане, необхідно зазначити, що ПриватБанк чітко виконує всі інструкції Національного Банку України. Що стосується вимоги від клієнта вказати номера мобільного телефону для отримання смс-коду — це, в першу чергу, забезпечує Банку і клієнту безпеку здійснення операції обміну валюти, згідно діючого законодавства України.

А.В. ЛОГВИНЕНКО, керівник департаменту організації касового обслуговування клієнтів ПГРУ «ПриватБанк»

Економіка і бізнес